iDeCoやつみたてNISAなどを利用してみたい。そんな人は多いだろう。
この二つは最近よく聞く、投資の優遇制度だ。税金の面で、優遇され、老後の資金作りや、長期の積み立てで有利になる。
制度や利用の仕方について、勉強するための本が発売されている。
ダブル投資でトリプルメリット
『“税金ゼロ”でお得すぎ！ iDeCoとつみたてNISAにダブル投資入門 』が、株式会社 扶桑社から、2018年11月29日に発売された。
“年金のプロ”と“積立王子”が、「老後の資産形成をするのに最適！」として話題の「iDeCo」と「つみたてNISA」をわかりやすく解説する、という新刊ムックだ。
特徴は、「どっちかじゃなくて、ダブル投資してトリプルメリットを受けましょう」と提唱している点。
iDeCoの非課税メリットは、
・掛金は全額所得控除
・運用益が非課税
・将来、年金や一時金で受け取る際にも各種控除がある
の3つ。
つみたてNISAは、運用益が非課税。
iDeCoとつみたてNISAにダブル投資した場合、運用期間中だけを考えても、
1.iDeCoの掛金控除
2.iDeCoの運用益が非課税
3.つみたてNISAの運用益が非課税
という、トルプルメリットを享受できる、というのがムックの要点のようだ。
内容は以下のとおり。
第1章 人生100年時代を前に、今の生活をチェック
第2章 定年後の生活をイメージしましょう
第3章 自己防衛の決定版！「iDeCo」と「つみたてNISA」徹底紹介！
第4章 iDeCoとつみたてNISAの最強運用術
第5章 ダブル投資でトリプルお得！
第6章 これで不安解消！投資と積立Q&A
第7章 30代・40代・50代の 「こんなに増えた！」リアル体験談……etc．
NISAとiDeCoをライフプランにどうフィットさせるか
つみたてNISAとiDeCo。使い方によって、大きなメリットが受けらるようだ。
ファイナンシャルプラン全体を見た場合には、老後の資金や長期の積み立てに回せる資金はいくらなのだろうか。老後の資金に全振りするのも考え物だ。
人生全体での、資金配分を考えることが必要になるだろう。
