資産運用しながらマイルも貯まる「Wealth Wing(ウェルス ウィング)」

金融資産運用設計

2020年11月26日、Finatextホールディングスが、「Wealth Wing(ウェルス ウィング)」の提供開始を発表した。

「Wealth Wing」は、スマートフォン投資サービス。

資産運用しながらマイルも貯まる、アクティブ運用型・投資一任サービスとなっている。

Finatextホールディングス子会社で証券事業を行うスマートプラスと、ANAグループにおいて顧客資産事業を担うANA Xの連携で提供される。

特徴は次のとおり。

・市場平均以上のパフォーマンスを目指す、おまかせ一任投資サービス

・最低投資金額は15万円

・景況感とリスク把握の2つの質問に応えるだけで、その人の見立てに合わせた投資戦略(ポートフォリオ)を8つの中から提案

・景況感が変わったと思えば、新たな景況感にフィットした戦略を自身で変更することができ、パフォーマンス向上を図ることも可能

・ANAマイルでの特典は、運用開始後6ヶ月までは1%(年率)、それ以降は0.1%(年率)

・手数料は、月額300円の情報利用料(税抜)、運用金額の0.9%の運用報酬(年率/税抜)、戦略変更/出金による売却代金のうちの1%(スプレッド方式)。

質問に答えて戦略を選び、運用を任せる投資サービスはいくつかある。

手数料や運用方針、これまでの運用成績、ポイントサービスなどを比較して選ぶことになるだろう。

長期で利用するなら手数料に加え、情報の見やすさや操作性の相性なども重要かもしれない。

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