2022年1月27日、外為どっとコムが、「投資・副業に関する調査」の結果を公開した。
調査期間は、2022年1月6日～11日。銀行預金以外の投資に興味がある18歳～60代の男女500名を対象に調べている。内訳は、［性別］男性（n=250）・女性（n=250）、［年代］18歳～20代（n=100）・30代（n=100）・40代（n=100）・50代（n=100）・60代（n=100）。
調査の結果は次のとおり。
・老後2,000万円問題…順調に備えられているのは約3割。
・老後2,000万円問題…対策方法で最も多いのは「毎月決めた額を貯金・預金」で、「株・投資信託などで資産運用している」のは58.3％。
・NISA制度ついては、知らないと回答したのは6.0％。一方、NISA制度を実際に知っていて利用したことがない人は41.4％。
・利用している金融商品で多かったのは、日本株式と投資信託・ETF。
老後に必要な資金は、受け取る年金の額や、生活費など人によって異なる。
老後資金の準備については、つみたてNISAやiDeCoなど、税制優遇のある制度で「長期・分散・積立」投資をするのが基本だ。
ある金額を複利で運用した場合、元金が2倍になるまでの期間は、72を利回りで割った数が目安となる。
たとえば3％であれば、24年ほどで2倍になることが分かる。
老後資金として2,000万円が必要と言われても、どう準備すればよいのか分からない場合があるかもしれない。
リスクを小さくしながら、必要なリターンが期待できる金融商品で、計画的に準備するのが有利になるだろう。
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