ライフプランニング・リタイアメントプランニング

”お金どう向かうべきか。” お金を効率的に使い、人生の満足度を上げていく。こうした答えにたどり着くのが、一般的かもしれない。 ファイナンシャルプランナーは、こうした考え方を人に伝える場面ではどうしているだろうか。 そんなときに使えそうな、子...

自分のライフプランについて考え始めるのは、いつごろだろうか。 ライフプランの中身は、子どものころ、大人になったばかり、大人になってからと変化するだろう。 また、世代によって傾向が違ってくるかもしれない。 大人になる直前、18歳のライフプラン...

訪問販売や電話勧誘で、意図しない契約をしてしまうことがある。 そういった場合にはクーリング・オフの制度を利用して、一定期間であれば無条件で、一方的に契約を解除することが可能だ。 FP業務に関連するものとしては、不動産・保険・クレジットローン...

毎年の収入・支出・貯蓄を、90歳まで折れ線グラフにしていく。 貯蓄をマイナスにしたくなければ、収入を増やし、支出を減らすことが必要となる。 支出を減らすには、大きなイベントをあきらめる以外にも、基本的な生活費を減らすことも考えられる。いわゆ...

ファイナンシャルプランナーは、離婚した場合の年金や保険についての相談に応えることがある。 既婚者が離婚した場合、その後のライフプランに大きな影響がある。 同じように、シングルが結婚する場合も、経済的な見通しは大きく変わる。とくに子どもを持つ...

FPは、相談者のキャッシュフロー表（CF表）を作成することがある。年間収支と貯蓄残高を、平均寿命の90歳あたりまでシミュレーションしたグラフを見たことがあるかもしれない。 CF表で収入が不足する期間がある場合、収入を増やすか、支出を減らすか...

ライフプランを考えるうえで、子供の存在は大きい。 まず、教育資金について考える必要があるかどうかを左右する。住宅の大きさにも影響する。リタイヤの時期を左右するかもしれない。 最近では「妊活」という言葉が登場し、将来のライフプランを考えながら...