リスクと保険

旅先でのリスクをカバーする”旅行保険”。加入状況や、請求方法などを確認

普段の生活上のリスクについては、いろいろな保険に加入している人が多い。 医療保険や火災保険、自動車保険などが身近な保険だ。 しかし、保険はほかにも数多く存在する。 海外旅行など、旅行に関するリスクをまとめてカバーする”旅行...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

収入増とセットで、支出減も。CF改善へ家計の節約ポイントを確認

毎年の収入・支出・貯蓄を、90歳まで折れ線グラフにしていく。 貯蓄をマイナスにしたくなければ、収入を増やし、支出を減らすことが必要となる。 支出を減らすには、大きなイベントをあきらめる以外にも、基本的な生活費を減らすことも考えら...
金融資産運用設計

NISA口座の利用状況を調査。30・40代でつみたてNISAの買い付けが多い

株式や投資信託への投資で、売却益や配当などが非課税になるNISA。 2014年1月に一般NISA、2016年1月にジュニアNISA、2018年1月からつみたてNISAがスタートしている。 3種類あるNISAだが、金融庁から利用状...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

離婚と同様、ライフプランに影響がある結婚。独身男女の交際スタートに関する調査

ファイナンシャルプランナーは、離婚した場合の年金や保険についての相談に応えることがある。 既婚者が離婚した場合、その後のライフプランに大きな影響がある。 同じように、シングルが結婚する場合も、経済的な見通しは大きく変わる。とくに...
不動産運用設計

シングルの自宅マンション購入は、資産性重視。ライフステージの変化に対応

20~30代のシングルが自宅マンションを購入する際、気を付けるべきことは何か。 ライフプランの問題でもあり、不動産の問題でもある。 さまざま観点があるが、ここでは、独身者向けに資産性の高いマンションを探せるサイトを紹介したい。 ...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

パートやアルバイト、派遣などの平均時給調査。CF表にデータを活用

FPは、相談者のキャッシュフロー表(CF表)を作成することがある。年間収支と貯蓄残高を、平均寿命の90歳あたりまでシミュレーションしたグラフを見たことがあるかもしれない。 CF表で収入が不足する期間がある場合、収入を増やすか、支出を減...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

住宅・教育など夫婦のライフプランを左右する、「妊活」の情報サイト

ライフプランを考えるうえで、子供の存在は大きい。 まず、教育資金について考える必要があるかどうかを左右する。住宅の大きさにも影響する。リタイヤの時期を左右するかもしれない。 最近では「妊活」という言葉が登場し、将来のライフプラン...
不動産運用設計

”収益物件検索アプリ”で、不動産取引の実践的な知識をみにつける

ファイナンシャルプランナーが扱う商品には、投資信託や保険、不動産などがある。 幅が広く、人によって得意な分野・不得意な分野があるかもしれない。 不動産取引の知識が不足している、取引の経験が少ないといった場合には、取引サイトをのぞ...
タックスプランニング

2019年1月から、スマートフォンでe-Taxを通じた確定申告が可能に

ファイナンシャルプランナーには、税金の知識が必要だ。投資や贈与などを行うと、税の話が絡んでくる。 税に関しては、申告や納税といった手続きに疑問を持つ人も多い。それに答える場面も出てくる。 ここでは、2019年1月から可能になる”...
金融資産運用設計

”顧客本位の業務運営”(フィデューシャリー・デューティー)を測るKPIとは

FP業務において、”顧客本位の業務運営”(フィデューシャリー・デューティー)という言葉を聞くことが多くなった。 顧客に対し、利益を最大限にすることを目標に、利益に反する行為を行ってはならないといった義務を意味する。 具体...
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