ライフプランニング・リタイアメントプランニング 就職・転職へ向けた学習やキャリア、お金や時間の計画が必要。2019年人材トレンドトップ10
職業の選択は、ライフプランにおいて重要だ。 収入を決め、人生の満足度にもつながる。自己分析をして、自分に合った仕事を探すことは重要だ。その一方で、人材市場には需要と供給があり、時代によって求人が増える職業もある。 2019年に求人が増える人...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 
金融資産運用設計 NISA口座を即日で開設、同日に買付け可能に。取引同様、制度上の手続きにもスピードが求められる
NISA（少額投資非課税制度）の利便性が増している。 株式や投資信託の、配当や譲渡益には所得税・住民税がかかる。軽減税率が終了し、現在では20.315％の税率になっている。年間の投資額120万円を上限に非課税となるのが、NISAだ。 この非...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 家財・引っ越し・住宅、結婚式・新婚旅行の資金配分を考える。「ナシ婚」を選択した20代30代女性600人の実態調査
結婚には、どれくらいお金がかかるのか。 費用として挙げられるのは、結婚式や新婚旅行、引っ越しなど新生活の準備だ。ある程度の目標をもって、貯蓄や積み立てをしている人も多いだろう。 結婚式を挙げない、「ナシ婚」を選択する場合もあるようだ。 「ナ...
リスクと保険 自動車保険の商品改定。社会・経済・自然などの環境変化を反映
保険商品は、環境によって変化する。 生命保険は、標準生命表や標準利率の変化に影響を受ける。地震保険も保険金の支払い状況や、地震の発生や影響に関する予測によって、保険料が改定されることがある。 自動車保険でも、見直しが行われるようだ。 自動車...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 不安や疑問に答える移住相談会。収入や支出の変化、受けられる支援など実現可能な計画が必要
地方への移住、という選択肢がある。 人生プランの中では、職業や結婚などいくつかの選択がある。”どこに住むのか”というのも、選べるのだ。都市で生活したいのか、地方で暮らしたいのか。 場所によって、収入や住宅費などが違ってくる。通勤時間や余暇の...
金融資産運用設計 長期で運用するとき、信託報酬などコストのチェックも。「投信提案ロボ」と「投信見直しロボ」
投資信託は、どのように選ぶか。 長期的な資金の運用には、投資信託が選択できる。定期預金や個人向け国債は、利率が低い状況が続く。元本割れのリスクもあるが、長期で見ればインフレ率以上のリターンも期待できる。 投資信託も商品の数が多い。新しく登場...
相続・事業承継設計 企業経営者のライフプランを理解する。税理士法人による、「事業承継サイト」の開設
事業承継では、どんなアドバイスが可能なのか。 経営者のライフプランでは、リタイアした後の事業をどうするかという問題が存在する。創業者の高齢化などにより、これから事業承継の問題に直面する企業が増えるという。 どんな問題があり、どんな解決策があ...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 給与の上昇は、人生のキャッシュフロー改善へ。「仕事のモチベーション」に関する調査
何のために働くのか。 一般的には、自己実現や社会貢献と答えることがある。 しかし、お金と人生について考えれば、収入のためと答えることもできる。教育・住宅・老後などの資金を貯蓄するには、生活費以上の収入が必要だ。 若手社会人への調査に、興味深...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 目的の明確化が、支出を減らす合理性に。30代の貯金に関するアンケート
貯蓄は、どうやればいいのか。 まずは、支出が収入より小さくなければならない。 消費には、「必要なもの」「欲しいもの」がある。欲しいものを買うのか、将来のために貯蓄するのか。その判断により貯蓄額が変化することになるだろう。 30代に聞いた貯蓄...
相続・事業承継設計 相続や相続税の支払いを見据えた、プランニングの必要性。相続税の申告状況
毎年、どれだけの人が相続税の課税対象となっているのか。 平成27年1月1日以後の相続では、基礎控除額の引下げなどが行われている。基礎控除額が、「5,000万円＋1,000万円×法定相続人の数」から、「3,000万円＋600万円×法定相続人の...