金融資産運用設計 NISAとiDeCoをライフプランにどうフィットさせるか。ダブル投資でトリプルメリット iDeCoやつみたてNISAなどを利用してみたい。そんな人は多いだろう。 この二つは最近よく聞く、投資の優遇制度だ。税金の面で、優遇され、老後の資金作りや、長期の積み立てで有利になる。 制度や利用の仕方について、勉強するための本が発売されて... 2019.01.01 金融資産運用設計
不動産運用設計 住宅ローン選びを自動化する、レコメンデーションエンジン登場。正しさを確認する、知識は必要 住宅ローンは、どのように選べばいいのか。 自己資金の大きさによって、借入額が変わる。期間や金利などで、毎月の返済額が変わっていく。ローン商品によって、手数料や保証料、保険などの違いもある。 納得がいくまで、比較・シミュレーションしたい。これ... 2018.12.31 不動産運用設計
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 『産休・育休制度実績あり』のフラグ付き求人数は?仕事と子育ての環境を整える 出産・子育てへの支援は、どうなっているのか。 健康保険に加入していれば、産前産後には、出産手当金がある。雇用保険からは、育児休業を取得する間、育児休業給付金が支給される。 ここでは、企業の求人について、出産・子育てへの支援の状況をみてみたい... 2018.12.30 ライフプランニング・リタイアメントプランニング
相続・事業承継設計 「2025 年問題」に伴って予想される、相続発生件数の増加。情報や事例に触れて勉強を 不動産の相続は、どうすればいいのか。 相続する可能性が高い不動産があると、評価額などが気になる。2015年から、相続税の基礎控除額が引き下げられている。土地は路線価、建物は、固定資産税評価額から算出可能だ。 さまざまな事例が記載された、本を... 2018.12.29 相続・事業承継設計
不動産運用設計 「子育て」期間を、働きやすく育てやすいエリア・家で。住宅の購入検討開始タイミングは、”出産””消費税” 住宅を購入するタイミングはどうするか。 個人や家族のライフステージには、いくつかの転機がある。住宅の購入は、一つのライフイベントだ。就職、結婚、出産など他のイベントとの関係も深い。 注文住宅の建築者・検討者を対象とした調査から、傾向をみてみ... 2018.12.28 不動産運用設計
リスクと保険 どのようなリスクがあり、どう備えるか。若年性認知症の弁護士費用などを補償する保険 若年性認知症になった場合、どんなリスクがあるか。 病気や事故は、確率的なものだ。いったん起こってしまうとお金がかかる。貯金で賄えないものは、保険で対応することになる。 若年性認知症は病気の一つだが、それを原因としたトラブルもあり、対応する保... 2018.12.27 リスクと保険
リスクと保険 健康年齢でキャッシュバックがある医療保険。保険料の数値、健康診断の数値を意識したい 医療保険は、どう選ぶか。 保険には、死亡保険・医療保険・介護保険・年金保険などがある。それぞれ、健康保険や厚生年金など公的な保障もされている分野だ。そこから足りない分、加入することになる。 医療保険では病気やけがによる「入院・手術」が保障さ... 2018.12.26 リスクと保険
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 結婚・出産をしようと思える世帯年収は?20代の相場感覚 20代は、ライフイベントと収入についてどう考えているか。 一般的にFPが考える人生の資金は、住宅資金・教育資金・老後資金だ。自己資金を貯めたり、学資保険に入ったり、確定拠出年金を検討したりする。 20代では、結婚や出産が目の前のライフイベン... 2018.12.25 ライフプランニング・リタイアメントプランニング
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 受験生の通塾実態の調査。塾に通う費用は、前もって用意すべきか 塾に通う受験生は、どれくらいいるのだろうか。 学校に通うことには、お金が必要となる。その前に、目標の学校に入学するためには、努力して勉強をする必要がある。そこにまた、お金が必要になることもあるだろう。 目標の実現へ向けたお金の準備は、ライフ... 2018.12.24 ライフプランニング・リタイアメントプランニング
不動産運用設計 顧客満足度の高い、リフォーム会社ランキング。減税や補助金制度のチェックも リフォーム業者は、どうやって選ぶか。 50代・60代、リタイアが近づくと、自宅のリフォームを考え始める人も多いだろう。また、2世代同居のために、30代・40代もまきこんで、リフォームの相談をすることがあるかもしれない。 まずは、実際に利用し... 2018.12.23 不動産運用設計