タックスプランニング iDeCoの”本当の節税額”がわかるシミュレーション機能
2020年8月18日、FP-UNIVが、「FP-UNIV」に、「iDeCo分析機能」と「退職所得分析機能」を追加したことを発表した。 FP-UNIVは、クラウド型ライフプランシミュレーションソフトを開発する企業。 「FP-UNIV」は、ライ...
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金融資産運用設計 つみたてNISA活用法についての座談会。株式への投資はいくらが適当か
金融庁のNISA特設ウェブサイトには、「本音が飛び出す！つみたてNISA座談会」というコーナーがある。 今回、「第5回 お金の置き場所は？」が追加された。 資産形成に回すお金を、リスク性資産と無リスク資産へ、どう配分するかを解説している。 ...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング ガマン型・スッキリ型節約とは。消費税増税による家計の見直しに関する調査2019
2019年12月23日、ライフネット生命保険が、「消費税増税による家計の見直し・節約に関する調査2019」を公開した。 調査期間は、2019年10月16日～17日。全国の20歳～59歳の男女を対象に、1,000名の有効回答を集計している。 ...
金融資産運用設計 最適な積立投資プランや節税効果は。「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」提供開始
2019年8月20日、マネックス証券が、「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」の提供開始を発表した。 本シミュレーションはマネックス証券に口座がなくても利用可能なサービスだ。 シミュレーションでは、自分に合う積立制度を見つけること...
金融資産運用設計 iDeCoの、スマートフォン対応。掛金の配分設定の変更・スイッチングとは
2019年5月10日、SBI証券が、iDeCo（個人型確定拠出年金）利用者サイトのスマートフォン対応開始について発表した。 iDeCoにおいて保有している運用商品を、スマートフォン上で管理することが可能となる。 移動中や外出先からでも、スマ...
金融資産運用設計 アプリで年金管理と節税シミュレーション。カブコムのiDeCo提供開始
2019年4月22日、KDDIアセットマネジメントが、「カブコムのiDeCo」の提供開始を発表した。 「カブコムのiDeCo」は、カブドットコム証券向けの、個人型確定拠出年金専用プラン。 KDDIアセットマネジメントが確定拠出年金運営管理機...
金融資産運用設計 iDeCoとローンを組合せたサービス。税制メリットと、急な資金需要に対応
iDeCoと、つみたてNISA。老後資金など、長期的な資産形成を有利にする制度として利用されている。 それぞれのメリット・デメリットを、読んだことがある人も多いだろう。 つみたてNISAは、売却益などが非課税となる。iDeCoでは、売却益な...
金融資産運用設計 NISAとiDeCoをライフプランにどうフィットさせるか。ダブル投資でトリプルメリット
iDeCoやつみたてNISAなどを利用してみたい。そんな人は多いだろう。 この二つは最近よく聞く、投資の優遇制度だ。税金の面で、優遇され、老後の資金作りや、長期の積み立てで有利になる。 制度や利用の仕方について、勉強するための本が発売されて...