投資を始めるには、まず何をすればいいのか。
今あるお金は、性格別に分類できる。生活資金や予備資金は、現金や普通預金で持っておく。数年後に使うことがわかっているお金は、定期預金や個人向け国債など、元本割れしない安全な資産にする。
元本割れするリスクにさらされながら、長期的に保有してリターンを待てるなら、株式や投資信託をえらぶことが可能だ。
ただ、銀行の預金に比べ、証券会社での取引にハードルを感じる場合がある。これについて、「投資の始め方」に関する意識調査が行われた。
「投資の始め方」に関する意識調査
2019年1月25日、投資情報メディア「FROGGY（フロッギー）」が、「投資の始め方に関する意識調査」の結果をリリースした。
調査期間は、2018年12月5日～7日。調査対象は、20−49歳男女1,036名。投資未経験者層 n=827、2年以内に株式投資を始めた層（投資デビュー層）n=209を調べている。
調査では、20-40代の投資未経験者（n=827）に「自分の貯蓄ペースに対する不安」を尋ねた。
82.0％の人が「いまの自分の貯蓄ペースだと、将来お金に困るかもしれない」と回答している。
20-40代の投資未経験者（n=827）が「投資を始められない理由」についても調べた。
トップになった「資金が不足している」（59.3％）。資金以外の理由として、「どのように始めたらいいか分からない」（58.3％）、「勉強の仕方が分からない」（55.0％）が続いている。
一方、直近2年以内に株式投資を始めた投資デビュー層（n=209）に、「株式投資を始めたときのきっかけや考え方」について聞いた。
証券口座を開設したタイミングについては、「まずは口座開設をしてみた」と回答した人が64.1％。「買いたい商品があって口座開設した」（35.9％）の約2倍のスコアだ。
投資用の余裕資金があったら、銘柄選びよりも口座開設が先
調査では、多くの人が貯蓄ペースに不安を抱いている。
投資を始められない人は、始め方・勉強の仕方がわからない、という人が多いようだ。一方で、投資デビューした人では、銘柄選びよりも口座開設が先だった人が多い。
投資の勉強や銘柄選びは、完璧を求めると際限がないと言えるかもしれない。とりあえず口座を開設しておけば、リスクが低い投資信託を探したり、小額の積み立てから投資を始めたりと、実行へ移行しやすいだろう。
