ファイナンシャルプランナーに、家計や投資の相談をするにはどうするか。
FPとの相談が、電話や対面にて無料で行われることがある。金融機関に所属するFPに出会うことがあるかもしれない。独立系のファイナンシャルプランナーに相談を申し込むこともあるだろう。
今回登場したのは、スマホアプリを使ったFPとのマッチングサービスだ。
オンラインチャットでFPと相談
2018年11月27日、400F（フォーハンドレッドエフ）は、「お金の健康診断」正式リリースを発表した。
400Fは、AI搭載ロボアドバイザー THEO [テオ]を運営するお金のデザイン事業子会社。
「お金の健康診断」は、ユーザーとファイナンシャルプランナーをマッチングするオンラインプラットフォームだ。
家計に関するいくつかの質問に答えると、ユーザーのお金の健康状態を判定できる。
希望者は、FPやIFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)とオンラインチャット上で相談が可能だ。
さらに、ユーザーが希望する場合は、直接アポイントメントをとって、対面でライフプランニングを実施する。
「お金の健康診断」のユーザー属性をみると、20～30代が70％を占めている。
家計に関することや、保険の見直し、投資に関する相談が多いようだ。
相手の情報をくみ取り、考えを伝えるスキル
対面、電話、オンラインなど、FPとの相談チャネルはさまざまだ。
若い世代は、スマートフォンでのマッチングサービス、オンラインチャットがFP相談の入り口になりやすいのかもしれない。
声だけ・文字だけなど、場面ごとに、相手の情報をくみ取り考えを伝えるスキルが必要になるだろう。
