ライフプランをどう作るか。
将来必要なお金はいくらで、どう準備するか。それを考えるには、これからどういう生活をしたいか考える必要がある。仕事、結婚、出産、住宅、教育、リタイアなどについて選択しなければならない。
一人で考えたり、他人に話すのが難しければ、アプリを利用するのもいいかもしれない。
アプリでライフプラン診断サービス
2018年12月10日、iBankマーケティング株式会社は、「Wallet+（ウォレットプラス）」に、『ライフプランコーチ』を導入することを発表した。
Wallet+は、iBank社が提供するスマートフォン専用アプリ。
ライフプランコーチは、損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社が提供する、ライフプラン診断サービスだ。
簡単な質問に答えるだけで、生涯収支、貯蓄率、必要保障額などのシミュレーション結果を確認できる。
また、シミュレーション結果に基づき、家計改善につながる多面的なアドバイスの情報を提供。
お金の専門家に直接相談するための予約も可能だ。
使い方は次のとおり。
ステップ1：簡単な質問への回答
・ライフプランコーチのボタンを押下
・シミュレーションスタート
・職業や理想のライフスタイル等について、簡単な質問に答える
ステップ2：診断結果の確認
・理想のライフスタイルを実現するために必要な生涯支出と、予想される生涯収入とのギャップがわかる。
・貯蓄率や必要保障額など、さまざまな切り口でライフプランを確認。
・ライフプラン実現に必要な改善点など、お金との付き合い方を見直すアドバイスが得られる。
ステップ3：お金の専門家への相談
・銀行窓口や、FPに直接相談予約をすることも可能
・近くの銀行支店を選択
・希望のFPに相談することもできる
収入と支出と貯蓄を分析し、ライフプランの実現可能性を探る
ライフプラン診断サービスでは、まず、職業や理想のライフスタイルについて聞かれる。
そこから生涯の収入と支出のギャップが出るようだ。
やはり、収入と支出と貯蓄を分析し、ライフプランの実現可能性を探るというのが基本のようだ。
