スマートフォン向けアプリで、リスク許容度に合わせた積立スタイル

2019年4月18日、SBI証券が、「かんたん積立アプリ」の提供開始を発表した。

「かんたん積立アプリ」は、投資信託の積立専用のスマートフォン向けアプリだ。

新機能「積立スタイル診断」を追加している。1分程度の質問に回答すると、ユーザーの投資に対するリスク許容度に合わせた積立スタイルを提案。オススメのファンドと金額配分で、まとめて積立買付することが可能となっている。

主な機能は以下のとおり。

・ホームから資産状況を確認

・投資信託の積立買付け

・「積立スタイル診断」により、リスク許容度に合わせたオススメのファンドを確認

・取扱い中の投資信託の検索や詳細の確認

投資に対するリスク許容度に合わせた積立スタイル

資産形成をする際には、リスク許容度に合った金融商品選びが推奨される。

これまでは、安全な国債からリスクの高い株式まで、おおまかに把握されていた。

現在では、ロボアドバイザーなど、いくつかの質問からユーザーのリスク許容度を測定し、投資信託の組み合わせによって最適なリスク・リターンが期待できる金融商品が自動で提案できるようになっている。

これからは、ロボアドバイザーの性能や利用手数料、アプリの使いやすさなどを比較して、投資を始めることになりそうだ。