金融・保険商品の購入で、「オンラインを希望する」と回答したのは約20％

2021年8月26日、ベルフェイスが、「金融・保険商品購入者のオンライン接客と対面接客の希望意向」に関する調査の結果を公開した。

ベルフェイスは、ンライン商談システム「bellFace(ベルフェイス)」の開発・販売事業をおこなう企業。

調査期間は、2021年5月14日～15日。全国の25歳～85歳の男女のうち、「直近一年以内に担当者を介して金融・保険商品を購入しましたか？」の設問に対し、「担当者を介して購入した」と回答した人に調査を実施。回答数は、732名。

金融商品（保険・証券）を購入する際に、「対面を希望する」と回答したのが約45％。

「オンラインを希望する」と回答したのは約20％だった。

対面での接客を選択したい理由として回答が集まった上位3つは「難しい話は直接聞きたい」（38.32％）、「担当者と昔から付き合いがあり信用している」（30.42％）、「対面で話を聞くことに慣れている」（8.74％）。

その他を選択した回答の中には、「説明に対して都度質問しやすいから」や「説明を聞きながら疑問点が確認しやすいから」などの回答があったという。

オンラインでの接客を希望する顧客の理由は、「時間はあっても窓口に行くのが面倒だから」（34.5％）、「物理的な接触がしづらい時期であるから」（29.25％）、「手続きが遅くなるのが不便だから」（17.5％）、「対面接客を受ける時間を取れない」（16％）などが多かった。

オンラインだからこそのメリットである”手軽さ”や”スピード感”を重視する意見が多くなっている。

金融・保険商品の購入においては、オンライン化が進んでいる。

時間を節約できる反面、難しい話が伝わりづらいと感じることもあるようだ。

オンライン・対面ともに、より利便性を高める工夫が必要となるだろう。