2021年9月8日、マネックス証券が、株式管理サービス「たくす株」の取扱い開始を発表した。
「たくす株」は、信託の仕組みを活用し、認知症や相続に備える株式管理サービス。
マネックス証券が、マネックスＳＰ信託の信託契約代理店として取り扱う。
株式管理サービス「たくす株」は「信託」という仕組みを活用し、ユーザーが保有する国内上場株式（ETF等含む）を「たくす株専用口座」で預かる。
ユーザーが認知症になった場合には、信託契約に基づいて家族が売却・出金をできるように設計されたサービスだ。
相続発生時には、「たくす株専用口座」の資産を、あらかじめ指定した家族に引き渡す。
「たくす株」の特長は次のとおり。
・代理人による財産管理が可能
「たくす株」申込み時に、配偶者か子を代理人として指定する。
ユーザーが認知症になった場合、代理人が「たくす株専用口座」の株式等の売却や売却代金の出金が可能。。
・相続手続きが容易
相続が発生した場合には、戸籍謄本等を提示するだけで、受取人に指定した家族が財産をそのまま受け取れる。
・通知機能
ユーザーが認知症になった後に代理人が出金する場合、あらかじめ指定した家族に出金を通知する。
・株式投資の継続が可能
認知症と認定されるまでは、「たくす株専用口座」でも株式投資は継続でき、株主優待や配当の受取も可能。
資産を株式などで保有する場合、自身が認知症になったり、相続が発生したらどうするかという問題がある。
「信託」がひとつの解決手段となるが、信託会社を利用するほか、様々な形式が存在する。
万が一の場合に、老後資金をどうするかまで、ファイナンシャルプランに入れておく必要がありそうだ。
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