SMBC日興証券、「ひふみシリーズ」から3本の投資信託を取扱開始。株式・債券の比率を選択

金融資産運用設計

2021年10月22日、SMBC日興証券が、『まるごとひふみ』3本(まるごとひふみ15/50/100)の取扱い開始発表した。

まるごとひふみ15/50/100は、レオス・キャピタルワークスが運用する投資信託。

資産配分比率はそれぞれ次のとおり。

・まるごとひふみ15(債券85%、株式15%)

・まるごとひふみ50(債券50%、株式50%)

・まるごとひふみ100(株式100%)

ファンドの費用(手数料等)は次のようになっている。

・購入時手数料0円

・信託財産留保額0円

・信託報酬

まるごとひふみ15:年率0.660%

まるごとひふみ50:年率0.935%

まるごとひふみ100:年率1.320%

投資信託の選び方は、株式を債券の割合をみるのが一つの考え方。

老後資金に向けた長期投資であれば、若いうちはリスクが取れるため株式割合が多め、高齢になるにつれ債券多めといったセオリーがある。

投資信託は種類が多いので、基本的な考え方をおさえておくのが良いだろう。

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