2022年4月12日、野村アセットマネジメントが、「ゴールベースラップ」の提供開始を発表した。
「ゴールベースラップ」は、顧客の人生における様々な目標に合わせたコンサルティングサービス。
ゴールベースアプローチに基づく投資一任サービスだ。
金融商品仲介業者（IFA）による投資一任契約の締結の媒介を通じて、個人投資家・法人を対象に提供する。
一人ひとりのゴール（ライフイベントを踏まえて定めた目標）に応じた資産運用計画の提案や、具体的な投資信託の選択、口座管理機関への売買の申し込み等に加え、継続的なアフターフォローを通じて、資産形成を支援する。
ゴールベースアプローチとは、ゴールに向けて資産形成等の助言を行うこと。
投資対象とはる投資信託は、同社が設定・運用するファンドラップ向け投資信託。
リスク許容度に応じた5本から選定される。
サービスの利用においては、次のような費用がかかる。
・購入時手数料（上限3.85％）
・運用管理費用（信託報酬）（上限2.222％）
・信託財産留保額（上限0.5％）
・投資顧問報酬（契約資産額×（a％）×契約期間日数/365）
資産形成には、基本的な考え方として、長期・分散・積立投資というものが有る。
現実的には、ライフイベントが起こるたびに、必要な金額を現金化することも必要だ。
いくつかのゴールごとに、資産形成を最適化するにはどうすればよいのか。
アドバイスが欲しくなる部分かもしれない。
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