タックスプランニング

情報を整理したサイトで作業を確認。年末調整のやることスケジュール

年末といえば、年末調整。 サラリーマンや公務員などの給与所得者は、源泉徴収で払いすぎた税金が還付される。 いろいろな書類があり、税務署・労務担当部署・従業員がかかわり、複雑に見える。 全体の流れを分かりやすくまとめたサイト...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

老後の準備資金には”孫への出費”も。「シニアの生活意識調査」

リタイアしたシニアは、何にお金を使うのか。 老後の資金計画を考えるとき、さまざまな支出を想定する。基本生活費以外にも、住宅のリフォームや旅行がそこに含まれるかもしれない。 それを目標に、公的年金・企業年金・個人年金、貯蓄や退職金...
リスクと保険

どんな保険に入るか、どの商品を選ぶか。ランキングで整理

どんな保険に入ればいのだろうか。ひとくちに保険といっても、種類が多い。 優先順位的には、結婚して子供がいれば、死亡保障が重要だ。さらに、入院時の医療保障、いざというときの子育てに妻の死亡保障。そして、子供の学資保険、老後の年金保険など...
不動産運用設計

住宅リフォームの資金は、いくらぐらい?不安を取り除くには?

住宅のリフォームには、どれくらいお金がかかるのだろうか。 ライフプランを考えるうえでは、リタイア後のイベントとして登場することが多い、住宅のリフォーム。 リフォーム資金の準備を考えている人も、多いだろう。 いくらぐらい準備...
金融資産運用設計

個別銘柄・テーマ投資。投資信託。リスクを確認して、投資手法を選ぶ

投資の際には、リスクの許容度やリターンの目標に応じて金融商品を選ぶ。 たとえば、株式の個別銘柄で、運用することが考えられる。市場全体に分散させる、投資もある。 ほかにも、ある程度テーマを絞り、複数の個別銘柄を投資対象に選ぶことも...
タックスプランニング

家計を改善する、副業。確定申告のつまずきは、ネットサービスで解決

家計を改善するには、節約だけでなく、副業を始めるという選択肢もある。 副業を始める時間はあっても、確定申告が面倒になるのでは、と考える人もいるかもしれない。 そんな問題を解決するサービスが登場した。 副業の税額診断サー...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

”お金・体験・仕事・幸福度”。お金と人生を、シンプルなゲームで理解

”お金どう向かうべきか。” お金を効率的に使い、人生の満足度を上げていく。こうした答えにたどり着くのが、一般的かもしれない。 ファイナンシャルプランナーは、こうした考え方を人に伝える場面ではどうしているだろうか。 そんなと...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

18歳のライフプランがポジティブ。”恋愛・結婚観”に関する調査

自分のライフプランについて考え始めるのは、いつごろだろうか。 ライフプランの中身は、子どものころ、大人になったばかり、大人になってからと変化するだろう。 また、世代によって傾向が違ってくるかもしれない。 大人になる直前、1...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

クーリングオフの書面作成支援サービス。保険・不動産などの訪問販売や電話勧誘で

訪問販売や電話勧誘で、意図しない契約をしてしまうことがある。 そういった場合にはクーリング・オフの制度を利用して、一定期間であれば無条件で、一方的に契約を解除することが可能だ。 FP業務に関連するものとしては、不動産・保険・クレ...
金融資産運用設計

余裕資金があるのに、投資が難しいと感じたら。スマートフォンで”つみたてNISA”

手持ちの資金に余裕がある場合は、投資を考えることになる。 生活資金もある、住宅や教育など今後10年で使う資金も用意してある。さらに緊急用の資金もある。このほかに余裕資金があれば、国内外の株式や債券などへの投資を考えることが可能だ。 ...
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