ライフプランニング・リタイアメントプランニング 子どものプランが、親の資金計画へ。子どものキャリア観と親の働く姿の関係 子どもには、”キャリア教育”が必要だ。 計画的に支出する金融教育、そして収入面につながるキャリア教育。どちらも、将来独立して生活するときに役立つ。 まずは、働く意欲、やりたい仕事、どうやってその職に就くのかといったことから始まる。そこには、... 2018.12.02 ライフプランニング・リタイアメントプランニング
不動産運用設計 ”何を使い””どこを見る”のか。VRを活用した住まい選びに関する調査 住まいは、どのように選ぶか。 買うにしても借りるにしても、住居費は支出において多くを占める。立地や間取り、品質など吟味して選びたいと考える人が多いだろう。 最近では、モデルルームと並んでVR内覧というものが登場している。どう役立つのか、VR... 2018.12.01 不動産運用設計
タックスプランニング パート収入と税・社会保険の関係を直感的にグラフで理解。主婦・主夫の世帯収入診断 主婦や主夫が働き始めるとき、気になるのが扶養控除。 2018年の「配偶者控除等改正」で、パートなどの収入103万円の壁は150万円に移動した。 他にもパートなどの収入が130万円以上になると、社会保険の扶養から外れる、という壁もある。自身が... 2018.11.30 タックスプランニング
タックスプランニング 情報を整理したサイトで作業を確認。年末調整のやることスケジュール 年末といえば、年末調整。 サラリーマンや公務員などの給与所得者は、源泉徴収で払いすぎた税金が還付される。 いろいろな書類があり、税務署・労務担当部署・従業員がかかわり、複雑に見える。 全体の流れを分かりやすくまとめたサイトで、理解を深めたい... 2018.11.29 タックスプランニング
ライフプランニング・リタイアメントプランニング 老後の準備資金には”孫への出費”も。「シニアの生活意識調査」 リタイアしたシニアは、何にお金を使うのか。 老後の資金計画を考えるとき、さまざまな支出を想定する。基本生活費以外にも、住宅のリフォームや旅行がそこに含まれるかもしれない。 それを目標に、公的年金・企業年金・個人年金、貯蓄や退職金を準備するこ... 2018.11.28 ライフプランニング・リタイアメントプランニング
リスクと保険 どんな保険に入るか、どの商品を選ぶか。ランキングで整理 どんな保険に入ればいのだろうか。ひとくちに保険といっても、種類が多い。 優先順位的には、結婚して子供がいれば、死亡保障が重要だ。さらに、入院時の医療保障、いざというときの子育てに妻の死亡保障。そして、子供の学資保険、老後の年金保険などがつづ... 2018.11.27 リスクと保険
不動産運用設計 住宅リフォームの資金は、いくらぐらい?不安を取り除くには? 住宅のリフォームには、どれくらいお金がかかるのだろうか。 ライフプランを考えるうえでは、リタイア後のイベントとして登場することが多い、住宅のリフォーム。 リフォーム資金の準備を考えている人も、多いだろう。 いくらぐらい準備すべきなのか。リフ... 2018.11.26 不動産運用設計
金融資産運用設計 個別銘柄・テーマ投資。投資信託。リスクを確認して、投資手法を選ぶ 投資の際には、リスクの許容度やリターンの目標に応じて金融商品を選ぶ。 たとえば、株式の個別銘柄で、運用することが考えられる。市場全体に分散させる、投資もある。 ほかにも、ある程度テーマを絞り、複数の個別銘柄を投資対象に選ぶこともできる。 関... 2018.11.25 金融資産運用設計
タックスプランニング 家計を改善する、副業。確定申告のつまずきは、ネットサービスで解決 家計を改善するには、節約だけでなく、副業を始めるという選択肢もある。 副業を始める時間はあっても、確定申告が面倒になるのでは、と考える人もいるかもしれない。 そんな問題を解決するサービスが登場した。 副業の税額診断サービス 画像はプレスリリ... 2018.11.24 タックスプランニング
ライフプランニング・リタイアメントプランニング ”お金・体験・仕事・幸福度”。お金と人生を、シンプルなゲームで理解 ”お金どう向かうべきか。” お金を効率的に使い、人生の満足度を上げていく。こうした答えにたどり着くのが、一般的かもしれない。 ファイナンシャルプランナーは、こうした考え方を人に伝える場面ではどうしているだろうか。 そんなときに使えそうな、子... 2018.11.23 ライフプランニング・リタイアメントプランニング