金融資産運用設計

個別銘柄・テーマ投資。投資信託。リスクを確認して、投資手法を選ぶ

投資の際には、リスクの許容度やリターンの目標に応じて金融商品を選ぶ。 たとえば、株式の個別銘柄で、運用することが考えられる。市場全体に分散させる、投資もある。 ほかにも、ある程度テーマを絞り、複数の個別銘柄を投資対象に選ぶことも...
タックスプランニング

家計を改善する、副業。確定申告のつまずきは、ネットサービスで解決

家計を改善するには、節約だけでなく、副業を始めるという選択肢もある。 副業を始める時間はあっても、確定申告が面倒になるのでは、と考える人もいるかもしれない。 そんな問題を解決するサービスが登場した。 副業の税額診断サー...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

”お金・体験・仕事・幸福度”。お金と人生を、シンプルなゲームで理解

”お金どう向かうべきか。” お金を効率的に使い、人生の満足度を上げていく。こうした答えにたどり着くのが、一般的かもしれない。 ファイナンシャルプランナーは、こうした考え方を人に伝える場面ではどうしているだろうか。 そんなと...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

18歳のライフプランがポジティブ。”恋愛・結婚観”に関する調査

自分のライフプランについて考え始めるのは、いつごろだろうか。 ライフプランの中身は、子どものころ、大人になったばかり、大人になってからと変化するだろう。 また、世代によって傾向が違ってくるかもしれない。 大人になる直前、1...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

クーリングオフの書面作成支援サービス。保険・不動産などの訪問販売や電話勧誘で

訪問販売や電話勧誘で、意図しない契約をしてしまうことがある。 そういった場合にはクーリング・オフの制度を利用して、一定期間であれば無条件で、一方的に契約を解除することが可能だ。 FP業務に関連するものとしては、不動産・保険・クレ...
金融資産運用設計

余裕資金があるのに、投資が難しいと感じたら。スマートフォンで”つみたてNISA”

手持ちの資金に余裕がある場合は、投資を考えることになる。 生活資金もある、住宅や教育など今後10年で使う資金も用意してある。さらに緊急用の資金もある。このほかに余裕資金があれば、国内外の株式や債券などへの投資を考えることが可能だ。 ...
リスクと保険

旅先でのリスクをカバーする”旅行保険”。加入状況や、請求方法などを確認

普段の生活上のリスクについては、いろいろな保険に加入している人が多い。 医療保険や火災保険、自動車保険などが身近な保険だ。 しかし、保険はほかにも数多く存在する。 海外旅行など、旅行に関するリスクをまとめてカバーする”旅行...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

収入増とセットで、支出減も。CF改善へ家計の節約ポイントを確認

毎年の収入・支出・貯蓄を、90歳まで折れ線グラフにしていく。 貯蓄をマイナスにしたくなければ、収入を増やし、支出を減らすことが必要となる。 支出を減らすには、大きなイベントをあきらめる以外にも、基本的な生活費を減らすことも考えら...
金融資産運用設計

NISA口座の利用状況を調査。30・40代でつみたてNISAの買い付けが多い

株式や投資信託への投資で、売却益や配当などが非課税になるNISA。 2014年1月に一般NISA、2016年1月にジュニアNISA、2018年1月からつみたてNISAがスタートしている。 3種類あるNISAだが、金融庁から利用状...
ライフプランニング・リタイアメントプランニング

離婚と同様、ライフプランに影響がある結婚。独身男女の交際スタートに関する調査

ファイナンシャルプランナーは、離婚した場合の年金や保険についての相談に応えることがある。 既婚者が離婚した場合、その後のライフプランに大きな影響がある。 同じように、シングルが結婚する場合も、経済的な見通しは大きく変わる。とくに...
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